Formaxx AG: Motivation durch Gamification – Erfolgsrezept im Vertrieb
Kunde & Ausgangssituation
Die Formaxx AG ist einer der führenden deutschen Finanzdienstleister für ganzheitliche, lebensbegleitende Beratung. Das Unternehmen betreut Privatkunden und Unternehmen in den Bereichen Finanzplanung, Altersvorsorge, Sachversicherung, Investment und Finanzierung. Der Anspruch: Finanzberatung auf höchstem Qualitätsniveau – objektiv, normbasiert und individuell.
Doch ein zentrales Problem blieb lange ungelöst:
Die Erstberatung erforderte enorm viel Zeit. Jeder Kunde brachte andere Lebensumstände mit – Einkommen, Familie, Absicherungen, Wohnsituation – und all das musste in langen Gesprächen manuell erfasst werden.
Berater investierten oft mehrere Stunden nur in die Aufnahme dieser Basisinformationen, bevor überhaupt eine Analyse oder Produktempfehlung möglich war.
Zudem wurde der Kunde in dieser frühen Phase kaum emotional eingebunden – die Erfassung fühlte sich bürokratisch an.
Die Formaxx AG erkannte, dass hier enormes Potenzial lag. Sie wollte:
- Den Beratungsprozess digitalisieren,
- Kunden spielerisch einbeziehen,
- und gleichzeitig Zeit für die Berater sparen, ohne Qualität einzubüßen.
Mit dieser Vision wandte sich Formaxx an BlueBranch GmbH, um gemeinsam eine innovative Webapp zu entwickeln, die Finanzberatung neu denkt.
Ziele
In einem Workshop wurden folgende Ziele festgelegt:
- Digitalisierung der Erstaufnahme
Kunden sollten ihre Lebenssituation einfach, sicher und normgerecht selbst erfassen können – mobil, webbasiert und ohne App-Installation. - Beratungsprozess beschleunigen
Der Aufwand für die Berater sollte deutlich sinken, indem alle relevanten Daten vor dem Beratungsgespräch automatisch vorliegen. - Emotionaler Einstieg für Kunden
Statt eines klassischen Formulars sollte die Anwendung wie eine geführte „Reise durch den eigenen Tag“ funktionieren – modern, sympathisch und intuitiv. - Normbasierte Risikoanalyse nach DIN 77230
Die App musste die deutsche Finanznorm korrekt abbilden, um alle Lebensrisiken transparent und standardisiert zu erfassen. - CRM-Integration & Skalierbarkeit
Die erfassten Daten sollten direkt in das interne CRM-System der Formaxx AG fließen, um Medienbrüche zu vermeiden und Berater sofort zu informieren. - Option für White-Label-Version
Langfristig sollte die Lösung so flexibel aufgebaut sein, dass sie als eigenständige, anpassbare Plattform auch anderen Finanzhäusern angeboten werden kann.
Lösungsansatz
Schritt 1: Konzept & User Experience
Das Produktteam entwickelte eine innovative Grundidee:
Der Nutzer begleitet einen digitalen Zwilling – eine sympathische Figur – durch einen typischen Tag im Leben („24 Stunden“) und entdeckt dabei die 42 relevanten Lebensrisiken, die die Finanznorm definiert.
So wird aus einem trockenen Thema ein emotionales Erlebnis.
Statt „Versicherungsfragen“ stehen echte Alltagssituationen im Fokus:
„Du fährst morgens mit dem Auto zur Arbeit – bist du gegen Schäden oder Verdienstausfall abgesichert?“
„Abends kümmerst du dich um die Familie – wie gut bist du bei Krankheit oder Berufsunfähigkeit geschützt?“
Der Kunde erlebt intuitiv, welche Risiken er trägt, und der Berater erhält danach eine fundierte, normkonforme Risikoanalyse.
BlueBranch übernahm die Konzeption und technische Architektur, während das Corporate Design und die grafischen Assets von der internen Designabteilung der Formaxx AG beigesteuert wurden.
Schritt 2: Technische Umsetzung
Nach der Konzeptphase begann die technische Realisierung der Webapp „24 Stunden 42 Risiken“.
Technologiestack:
- Frontend: Vue.js – für eine performante, interaktive und flüssige Nutzererfahrung
- Backend: Symfony (PHP) – zur strukturierten Datenverarbeitung, Normlogik und API-Schnittstellen
- Datenhaltung: sichere Datenbankanbindung über verschlüsselte Verbindungen
- CRM-Schnittstelle: direkter Datentransfer in das interne Formaxx-System
- Hosting: BlueBranch-Cloud mit Monitoring, DSGVO-konform und skalierbar
Die Webapp wurde so konzipiert, dass sie ohne Installation direkt im Browser funktioniert – auf Desktop, Tablet und Smartphone gleichermaßen.
Nach jedem abgeschlossenen „Tag“ generiert das System automatisch ein Berater-Dashboard, das die vollständige Risikoanalyse übersichtlich darstellt. So kann der Berater beim ersten Gespräch sofort in die Beratung einsteigen – ohne Zeitverlust.
Schritt 3: Entwicklung in agilen Sprints
Das Projekt wurde in mehreren agilen Phasen umgesetzt:
- Sprint 1 – Proof of Concept:
Validierung des Onboarding-Workflows und Datenerfassung nach DIN 77230. - Sprint 2 – Visualisierung & Animation:
Integration der Storyline „24 Stunden“ mit animierten Szenen und responsivem Design. - Sprint 3 – CRM-Integration & Tests:
Verbindung der API, Authentifizierung, Sicherheit und erste Beta-Tests mit Beratern. - Sprint 4 – Go-Live & Monitoring:
Rollout auf www.24stunden42risiken.de, Einführung im Vertrieb, aktives Monitoring und Performance-Optimierung.
Die Entwicklungszeit bis zum ersten stabilen Release betrug rund sechs Monate.
Schritt 4: Qualität, Sicherheit & Wartung
Da es sich um personenbezogene Finanzdaten handelt, wurde das System von Beginn an nach höchsten Sicherheitsstandards entwickelt:
- End-to-End-Verschlüsselung
- DSGVO-konforme Datenverarbeitung
- ISO-orientierte Architekturprinzipien
Gemeinsam mit der Quapler GmbH übernahm die BlueBranch GmbH nicht nur die Entwicklung, sondern auch:
- Hosting & Wartung,
- Monitoring & Bugfixing,
- kontinuierliche Weiterentwicklung mit neuen Features und Integrationen.
Ergebnisse
Digitale Effizienzsteigerung
Kunden erleben die Analyse heute nicht mehr als Fragebogen, sondern als interaktive, visuelle Reise.
Das erhöht sowohl die Abschlussquote als auch die Zufriedenheit deutlich.
Viele Nutzer bewerten die Anwendung als „die erste Risikoanalyse, die wirklich Spaß macht“.
Zentrale Integration & Datenqualität
Alle Antworten fließen automatisch in das Berater-Dashboard und ins CRM.
Dadurch sind alle Datensätze konsistent, vollständig und jederzeit abrufbar.
Berater müssen keine manuellen Notizen mehr übertragen oder doppelt erfassen.
Erfolg im Vertrieb
Seit dem Launch wurde die Webapp von mehr als 4.000 Kunden genutzt und hat sich als fester Bestandteil der Erstberatung etabliert.
Auswertungen zeigen:
- +60 % Zeitersparnis in der Erstaufnahme
- +25 % höhere Abschlussquote nach digitalem Onboarding
- Weniger Rückfragen und höhere Beratungsqualität
White-Label-Potenzial
Aufgrund des Erfolgs arbeitet die Formaxx AG in Verbindung mit der Quapler GmbH & Co KG und der BlueBranch aktuell an einer White-Label-Version, die es anderen Finanzdienstleistern ermöglicht, das Tool mit eigenem Branding zu verwenden.
Bereits jetzt gibt es erste Interessenten aus der Branche – ein klarer Beweis für den Markterfolg der Lösung.
Kundenstimme
„Die Zusammenarbeit mit BlueBranch war durchweg positiv. Das Team war flink, hat all unsere Wünsche und Features mit Bravour umgesetzt und selbst umfangreiche Meilensteine souverän gemeistert.
Wir freuen uns darauf, diese Lösung nun auch als White-Labeling anderen Unternehmen anbieten zu können.“— Formaxx AG
Fazit & Learnings
Die Entwicklung von „24 Stunden 42 Risiken“ zeigt eindrucksvoll, wie individuelle Softwareentwicklung komplexe Beratungsprozesse nicht nur digitalisieren, sondern emotionalisieren kann.
Wo früher Papier, Formulare und Tabellen dominierten, schafft BlueBranch heute interaktive Erlebnisse, die Mehrwert für Kunden und Berater gleichermaßen bieten.
Drei zentrale Erkenntnisse:
- Digitalisierung muss intuitiv sein.
Nur wenn Kunden sich abgeholt fühlen, wird Technologie wirklich genutzt. - Normen & Emotion schließen sich nicht aus.
Mit Kreativität lässt sich selbst eine technische DIN-Analyse in ein spannendes Kundenerlebnis verwandeln. - Skalierbare Software schafft neue Geschäftsmodelle.
Aus einem internen Tool wird eine eigenständige White-Label-Lösung – ein Paradebeispiel für nachhaltige digitale Transformation.
Ergebnisse auf einen Blick
| Kennzahlen | Vorher | Nachher |
|---|---|---|
| Genutzte Analysen (seit Launch) | - | 4.000 + |
| Einsatz im Vertrieb | Manuell | Voll digital, CRM-integriert |
| White-Label | - | Erste Finanzhäuser in Prüfung |
| Projektlaufzeit (bis Go-Live) | - | 6 Monate |
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15. August | 14:45 Uhr |